El nuevo año ha comenzado pero todavía hay tiempo para hacer grandes cambios. Tomarse el tiempo para reflexionar sobre cómo mejorar su negocio le permitirá tomar decisiones informadas que lo ayudarán a alcanzar sus objetivos.
Al aprovechar el capital y planificar los objetivos de ingresos, tiene el potencial de hacer de 2023 un año increíblemente exitoso para su negocio.
Finanzas pasadas
Una de las mejores maneras de evaluar cómo está progresando su situación financiera este año es revisar su trimestre más reciente. Si lo hace, puede proporcionar información valiosa sobre el éxito y el rendimiento de sus inversiones, así como identificar las áreas en las que puede necesitar hacer cambios para mejorar su situación financiera actual. Echar un vistazo a fondo a su trimestre más reciente puede ayudarlo a evaluar el estado general de sus inversiones y realizar los cambios necesarios para mejorarlas. Además, es una buena idea mirar los trimestres anteriores para obtener una perspectiva de dónde ha estado y hacia dónde debe dirigirse en el futuro.
Al revisar su trimestre más reciente, hay varios factores importantes a tener en cuenta. En primer lugar, debe analizar el rendimiento de sus inversiones. Considere cuánto dinero han ganado o perdido en lo que va del trimestre, así como la tasa de rendimiento que cada uno ha producido. También debe considerar cualquier cambio en su valor desde el comienzo del trimestre y por qué puede haber ocurrido. Esto le ayudará a determinar si es hora de hacer algún cambio en su cartera.
También es importante considerar el costo de la inversión al revisar su trimestre más reciente. Evalúe cuánto está pagando por las tarifas y comisiones de inversión, así como cualquier otro costo asociado con la inversión, como impuestos o tarifas de custodia. Estos gastos pueden acabar con su resultado final, por lo que es importante evaluarlos.
Finalmente, es importante evaluar el riesgo asociado con sus inversiones. Considere la cantidad de volatilidad que cada uno ha experimentado durante el último trimestre y decida si esto es aceptable o si debe ajustar su cartera en consecuencia. Preste atención a las noticias que puedan haber afectado el valor de sus inversiones y determine si es probable que tengan un efecto positivo o negativo en su cartera en el futuro.
Apalancamiento financiero 101
El apalancamiento financiero es una técnica utilizada por individuos y empresas para multiplicar los rendimientos potenciales de sus inversiones. Implica pedir prestado capital para aumentar los rendimientos potenciales de una inversión aumentando la cantidad de dinero que se invierte. Al hacer esto, los inversores pueden acceder a oportunidades más lucrativas de lo que podrían si dependieran únicamente de sus propios fondos.
En esencia, el apalancamiento financiero es bastante simple. Cuando un inversionista deposita una pequeña cantidad de dinero para comprar una inversión, puede pedir prestado de otras fuentes para aumentar el monto total de su inversión. Los fondos prestados se utilizan luego para realizar más inversiones o compras. Este dinero "extra" le permite al inversor obtener rendimientos adicionales de sus inversiones si esas inversiones funcionan bien.
El apalancamiento es una poderosa herramienta utilizada tanto por inversores como por empresas para maximizar sus rendimientos. Los inversores utilizan el apalancamiento para aumentar el rendimiento de sus inversiones asumiendo más riesgos. Por ejemplo, pueden pedir dinero prestado para comprar acciones o bonos, lo que aumenta sus rendimientos potenciales y al mismo tiempo aumenta sus pérdidas potenciales. Las empresas también utilizan el apalancamiento para aumentar sus ganancias mediante el uso de la deuda para financiar inversiones, como la compra de nuevos equipos o la expansión de operaciones. Al endeudarse, las empresas pueden aumentar sus ganancias, pero también asumir un mayor riesgo de no pagar el préstamo si su negocio no funciona como se esperaba.
Los inversores que no se sienten cómodos utilizando el apalancamiento directamente tienen una variedad de opciones para obtener exposición indirecta. Pueden invertir en empresas que utilicen el apalancamiento en el curso normal de sus negocios para financiar o expandir operaciones, sin aumentar su desembolso.
Cálculo del apalancamiento
Los índices de apalancamiento son un indicador importante del uso de la deuda de una empresa para maximizar las ganancias. Estos índices miden la medida en que una empresa utiliza dinero prestado, o apalancamiento, en relación con los activos que posee.
Algunos índices de apalancamiento comunes son:
- Relación deuda-activos = Deuda total / Activos totales
La relación deuda-activos es un cálculo que ayuda a medir la salud financiera de una empresa al comparar sus pasivos totales con sus activos totales. Para calcular esta proporción, toma la suma de todas las deudas pendientes y la divide por la suma de todos los activos. Un índice más alto indica que una empresa está más apalancada y ha asumido un mayor riesgo, mientras que un índice más bajo sugiere que la empresa se encuentra en una mejor posición financiera. La relación deuda-activos se puede utilizar para evaluar la solvencia de una empresa, así como su capacidad para pagar a sus acreedores. Los dueños de negocios también pueden usarlo para evaluar su propia situación financiera y tomar decisiones sobre la mejor manera de administrar sus niveles de deuda.
- Relación deuda-capital = Deuda total / Patrimonio total
La relación deuda-capital es una métrica financiera utilizada para evaluar la cantidad de deuda que tiene una empresa en relación con su capital total. Se calcula tomando el pasivo total de una empresa y dividiéndolo por el patrimonio de sus accionistas. Esta relación puede dar a los inversores una idea de la salud financiera y el perfil de riesgo a largo plazo de una empresa. Una relación deuda-capital más alta indica que una empresa está más apalancada y puede haberse endeudado demasiado. Por otro lado, un índice bajo podría indicar que la empresa no está aprovechando las oportunidades para aumentar su potencial de inversión.
- Deuda a EBITDA = Deuda total / Ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización
Deuda a EBITDA es una relación financiera que mide la cantidad de deuda que tiene una empresa en comparación con sus ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización (EBITDA). Los inversores lo utilizan para comparar empresas con niveles de deuda similares y les ayuda a evaluar la capacidad de una empresa para cubrir sus obligaciones de deuda con ganancias. La relación deuda-EBITDA también se puede utilizar para medir la carga de la deuda de una empresa en relación con sus pares de la industria. Al examinar la relación entre la deuda y la rentabilidad, los inversores pueden obtener información sobre la salud financiera general de una empresa y ayudarlos a determinar si es una oportunidad de inversión atractiva.
Ventajas del apalancamiento
Los inversores y comerciantes utilizan el apalancamiento principalmente para aumentar las ganancias y obtener una ventaja en los mercados. Al utilizar el apalancamiento, los comerciantes pueden aprovechar los movimientos de precios más pequeños y beneficiarse de mayores rendimientos de sus inversiones. Además, el uso del apalancamiento le permite acceder a opciones de inversión más costosas a las que de otro modo no habría tenido acceso con una cantidad menor de capital inicial.
El apalancamiento puede ser una herramienta increíblemente poderosa para situaciones de bajo riesgo a corto plazo cuando se necesitan altos grados de capital para financiar proyectos o invertir en el mercado de valores. A diferencia de utilizar capital adicional para apostar en empresas arriesgadas, el apalancamiento permite a las empresas inteligentes ejecutar oportunidades en momentos ideales con la intención de salir rápidamente de su posición apalancada.
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